Trong nền kinh tế năng động và cởi mở ngày nay, nhu cầu về các nhà hoạch định tài chính ngày càng tăng. đây cũng là một vị trí được nhiều bạn trẻ theo đuổi. để có công việc ổn định, mức thu nhập khủng mà nhiều người mơ ước.
Vậy người lập kế hoạch tài chính là gì? vai trò và trách nhiệm của họ là gì? Qua bài viết dưới đây, glints sẽ giải đáp tất cả những thông tin cần thiết!
người lập kế hoạch tài chính là gì?
về cơ bản, các nhà lập kế hoạch tài chính là những người tư vấn và quản lý lĩnh vực tài chính cũng như giải quyết các vấn đề liên quan đến bảo hiểm để giúp khách hàng hướng dẫn và lập kế hoạch đầu tư trong tương lai của họ.
Đối với bất kỳ doanh nghiệp nào, người lập kế hoạch tài chính cũng đóng một vai trò rất quan trọng. vì nhờ họ tư vấn, các nhà lãnh đạo doanh nghiệp có thể đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn.
Môi trường làm việc cho các nhà hoạch định tài chính khá đa dạng và năng động. họ làm việc trong lĩnh vực kinh doanh tài chính, tín dụng, quỹ tương hỗ, bảo hiểm, chứng khoán và không thể cố định tại một công ty duy nhất.
Với những cố vấn tài chính tài năng, họ có thể làm việc tự do và cộng tác với nhiều công ty khác nhau cùng lúc.
mô tả công việc của người lập kế hoạch tài chính
Về tính chất công việc, nhiệm vụ cơ bản của chuyên viên tài chính là thực hiện lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp. Vậy chính xác thì công việc lập kế hoạch tài chính là gì?
Công việc này sẽ khác nhau tùy thuộc vào ngành, quy mô và chiến lược của từng công ty.
Tuy nhiên, đây là những chức năng cơ bản của nhà lập kế hoạch tài chính :
- tiếp cận khách hàng mới, tìm hiểu về quy mô hiện tại và chiến lược kinh doanh của bạn.
- chăm sóc khách hàng hiện tại, phân tích và tìm hướng phát triển cho khách hàng hiện tại.
- tham gia các khóa đào tạo về lập kế hoạch tài chính để nâng cao khả năng, kiến thức, tầm nhìn và tư duy.
- tư vấn trực tiếp để đưa ra một số giải pháp tài chính tối ưu nhất cho khách hàng và hỗ trợ các vấn đề liên quan, thuyết phục khách hàng đầu tư.
- trao đổi giúp khách hàng phân biệt và nhận ra những rủi ro có thể phát sinh trong và sau khi đầu tư.
- gợi ý cho khách cách hạn chế hoặc khắc phục những rủi ro phát sinh, nếu có. bằng cách này, bạn sẽ giúp tạo niềm tin cho khách hàng vào lời khuyên tài chính mà nhà lập kế hoạch tài chính đã cung cấp.
Vì công việc này liên quan đến các con số tài chính và ảnh hưởng đến phương hướng phát triển của doanh nghiệp nên vị trí này có yêu cầu khá cao. Không chỉ đòi hỏi năng lực chuyên môn tốt mà còn phải chuẩn bị nhiều kỹ năng khác.
thông tin thêm: cố vấn tài chính là gì?
điều gì để trở thành một nhà lập kế hoạch tài chính giỏi?
giao tiếp tốt
Tùy thuộc vào tính chất của công việc, các nhà hoạch định tài chính phải có kỹ năng giao tiếp tốt. bạn cần phải nhanh nhẹn để có thể tìm kiếm, xây dựng và mở rộng mối quan hệ với nhiều khách hàng và doanh nghiệp khác nhau.
trình bày thuyết phục
thuyết phục người khác làm theo lời khuyên của tôi không phải là điều dễ dàng. đặc biệt là khi bạn đưa ra lời khuyên tài chính và số tiền đầu tư có thể lên đến hàng triệu, hàng tỷ.
Và ngay bây giờ, các nhà lập kế hoạch tài chính không chỉ cần kiến thức kỹ thuật vững chắc mà còn phải có kỹ năng thuyết trình cực kỳ tốt. khả năng này cho phép bạn trình bày kết quả phân tích của mình một cách rõ ràng và thuyết phục.
Đây là cách duy nhất để bạn có được sự tin tưởng của khách hàng.
khả năng dự đoán, phân tích xu hướng
Thị trường tài chính luôn sôi động và đầy biến động. do đó, các nhà hoạch định tài chính phải nhạy bén với những thay đổi của thị trường tài chính.
Có thể nói, thu thập thông tin nhanh thôi chưa đủ mà các chuyên gia tài chính còn cần phải có tầm nhìn chiến lược. Từ đó, bạn có thể đưa ra những dự đoán hợp lý và thuyết phục về các xu hướng trong tương lai.
tinh thần năng động và nhiệt tình với khách hàng
Vì bản chất của vị trí này là hỗ trợ và tiếp cận, phát triển thêm nhiều khách hàng tiềm năng và đồng hành cùng họ trong suốt quá trình đầu tư và sau đầu tư.
do đó, dịch vụ khách hàng nhiệt tình là một kỹ năng cực kỳ quan trọng. điều này có thể xác định việc ký kết hợp đồng và khả năng xây dựng mối quan hệ với khách hàng.
kỹ năng ngôn ngữ và máy tính tốt
Môi trường làm việc của nhà hoạch định tài chính luôn thay đổi và phải cập nhật kịp thời với xu hướng thời đại. đặc biệt, nó phải theo kịp các tiến bộ công nghệ.
Để phát triển và hội nhập, việc nắm bắt thông tin, nâng cao trình độ tin học và ngoại ngữ là vô cùng cần thiết.
năng lực chuyên môn cao
Để đưa ra lời khuyên chính xác và đáng tin cậy, nhà lập kế hoạch tài chính cần xây dựng nền tảng chuyên môn vững chắc để tạo ấn tượng và đáng tin cậy. tự tin cao.
Người lập kế hoạch tài chính cần trang bị cho mình các bằng cấp và chứng chỉ chuyên môn có giá trị như: cfp, chfc, cfa, v.v.
đam mê với nghề
bất cứ ngành nghề nào cũng cần có đam mê để đi xa và gắn bó lâu dài với chính nghề nghiệp. vị trí này cũng không ngoại lệ.
Niềm đam mê nghề nghiệp sẽ giúp bạn vượt qua những áp lực, khó khăn trong công việc và không ngừng thúc đẩy bạn tiến lên.
Tương lai rộng mở cho một nhà hoạch định tài chính
Với những yêu cầu khắt khe như vậy đối với vị trí này, đâu là cơ hội cho nhà lập kế hoạch tài chính ?
Thị trường tài chính luôn biến động và rủi ro. và nhu cầu tư vấn tài chính của các công ty ngày càng tăng.
do đó, nghề nhân viên kế hoạch tài chính luôn là một trong những nghề có nhu cầu tuyển dụng nhiều nhất hiện nay. Nhiều công ty thậm chí đã được thành lập chuyên cung cấp các dịch vụ lập kế hoạch tài chính cho các doanh nghiệp có nhu cầu.
Đây là động lực cho những ai muốn thử sức ở vị trí này. tuy nhiên, vị trí này hiện đang rất hấp dẫn nhưng nguồn nhân lực khá khan hiếm.
vì vị trí này không chỉ đòi hỏi kiến thức chuyên sâu về tài chính mà còn yêu cầu cao về nhiều kỹ năng để có thể làm tốt và tiến xa trong nghề.
vì vậy, nếu bạn tự tin và quyết tâm dấn thân vào nghề này, hãy dành thời gian để không ngừng bồi dưỡng, rèn luyện và nâng cao các kỹ năng cần thiết.
kết luận
glints vietnam hy vọng rằng bài viết này đã giúp bạn có cái nhìn rõ ràng hơn về nghề của một nhà hoạch định tài chính là gì cũng như các kỹ năng và kinh nghiệm cần có.
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, vui lòng liên hệ với glints vietnam. chúc bạn may mắn với lựa chọn nghề nghiệp của mình.
tác giả